Investieren erfordert heute mehr als nur Kaufen und Verkaufen. In diesem Artikel werfen wir einen Blick auf einige der nützlichsten Finanztools, die von Einsteigern bis zu erfahrenen Anlegern genutzt werden können. Dabei gehen wir auf Programme und Plattformen ein, die von Portfolio-Management-Software bis hin zu Analyse-Tools für Aktien und ETFs reichen.
Portfolio Performance
Portfolio Performance ist eine der umfassendsten kostenlosen Open-Source-Softwarelösungen zur Verwaltung von Investmentportfolios. Das Programm ermöglicht es dir, alle deine Anlageklassen – von Aktien und ETFs bis hin zu Anleihen und Bargeldpositionen – detailliert zu verfolgen.
Warum ich es nutze: Portfolio Performance bietet eine besonders genaue Darstellung der Entwicklung deines Portfolios und hilft dir, Performance-Trends zu erkennen und deine Anlagestrategie gegebenenfalls anzupassen. Hier können beispielsweise eigene Klassifizierungen angelegt werden. Hierzu nutze ich zum Beispiel die Sektoren und auch die Unternehmensklassifizierung nach Peter Lynch.
Da es keine Anbindung an externe Broker hat, musst du deine Daten jedoch manuell aktualisieren. Es gibt auch automatisierte Portfolio Tracker, jedoch sind diese meist nicht kostenlos und bietet nicht die Analysemöglichkeiten.
Yahoo Finance – Ein Allrounder für Marktdaten und Nachrichten
Yahoo Finance ist eines der am weitesten verbreiteten Finanzportale, das Marktdaten, Nachrichten und Analysen vereint. Es bietet Echtzeit-Aktienkurse, umfangreiche historische Daten und Finanznachrichten aus aller Welt. Die Plattform ist besonders nützlich für die Analyse einzelner Aktien und die schnelle Informationsbeschaffung.
Warum ich es nutze: Yahoo Finance ermöglicht es mir meine Aktien in Watchlisten im Überblick zu halten. Ich nutze hierfür unterschiedliche Kategorien z. B. die Watchlist "zu kompliziert". Hier pflege ich Aktien, die ich nicht bewerten kann und deshalb auch nicht investieren kann. Hierzu zählen zum Beispiel Banken.
Yahoo Finance bietet auch eine Depotfunktion, jedoch hingt sie der Lösung von Portfolio Performance hinterher. Die Smartphone App funktioniert super, jedoch hängt die Desktop-Website manchmal etwas.
Ähnlich wie Tradingview arbeitet auch Yahoo Finance nach der amerikanischen Kürzel Logik. So hat jedes Wertpapier ein Kürzel. In Deutschland basiert dies meist auf WKN. Typisch amerikanisch sind die Kürzel meist intutiver für Apple kann man beispielsweise die WKN 865985 oder das Kürzel AAPL verwenden.
FinChat.io
FinChat.io ist ein innovatives Tool, das auf Künstlicher Intelligenz basiert und es Anlegern ermöglicht, detaillierte Finanzanalysen und Investmentideen durch Gespräche mit einer KI zu erhalten. FinChat.io analysiert öffentlich verfügbare Daten und liefert individuelle Informationen zu Unternehmen und Marktentwicklungen.
Warum ich es nutze: Ich analysiere hier meine Aktien auf Performance und Bewertung. Der Company Overview ist eine super einfache Darstellung zur ersten Einschätzung eines Unternehmens. Hier kann ich viele Unternehmen bereits aussortieren.
Finchat bietet mir die Möglichkeit auch in die Finanzergebnisse einzutauchen und auch die Bewertung grafisch darzustellen.
Es gibt hier mehrere Alternativen wie FastGraphs, ROIC, Koyfin. Ich bin ein Fan von Finchat.io, weil der Aufbau und Übersichtlichkeit sehr einfach gehalten ist. Außerdem ist es für die Infos die ich daraus ziehe vollkommen ausreichend.
Aktien Rankings – Aktien Screener
Aktien Rankings von Traderfox bietet eine Übersicht der besten Aktien in verschiedenen Kategorien, basierend auf fundamentalen und technischen Analysen. Das Tool ist besonders nützlich, um die besten Aktien in einem bestimmten Sektor oder nach spezifischen Kennzahlen zu finden.
Warum ich es nutze: Mit Aktien Rankings kann ich bewusst Aktien nach bewussten Kriterien filtern und zu finden. Hier kann man beispielsweise die Aktien mit dem niedrigsten Drawdown der letzten 10 Jahre finden oder ich kann nach Aktien nach vor gefilterten Kriterien/Rankings aus Büchern wie z. B. der Regeln nach Phil Town oder Joel Greenblatt.
Ich habe mir mein eigenes Ranking definiert und screene diese regelmäßig auf neue Aktien.
Aktien Rankings ist eines der wenigen Tools wofür ich tatsächlich etwas bezahle.
Es gibt eine kostenlose Alternative, die jedoch bei weitem nicht so viel Möglichkeiten hat, aber einige Screens durchführen kann: Finviz.
TradingView
TradingView ist eine führende Plattform für Chartanalyse und technisches Trading. Es bietet eine benutzerfreundliche Oberfläche mit einer Vielzahl von Indikatoren und Analysetools, die sowohl für Anfänger als auch für fortgeschrittene Trader geeignet sind.
Warum ich es nutze: Für die Chartanalyse einzelner Aktien, Fonds, Commodities oder Futures. Hier kann ich schnell eine Übersicht des Gesamtmarktes erzeugen über die Watchlist Funktion.
JustETF
JustETF ist die führende Plattform für die Analyse und Auswahl von ETFs in Europa. Mit JustETF können Anleger verschiedene ETF-Portfolios vergleichen, verwalten und optimieren. Die Plattform bietet detaillierte Informationen zu über 3.000 ETFs.
Warum ich es nutze: Mit JustETF kann ich ETF's für jedes Anwendungsgebiet finden und vergleichen. Sei es ein Aktien ETF oder Anleihen ETF oder aber auch für einzelen Commodites wie Edelmetalle, etc.